城乡统筹发展网讯“你们是反诈的第一道关口，一旦放任异常交易，不仅涉嫌违法，还会助长诈骗犯罪蔓延。”近日，在重庆高新区一家黄金珠宝店内，高新区反诈骗中心民警正结合真实案例，向店员细致拆解不法分子利用大额购金、频繁换购洗白赃款的作案套路。连日来，这样的靶向普法宣讲正在全区黄金经营门店和银行网点密集展开。
黄金交易变现快、转运隐蔽、溯源难度高，一直是电信网络诈骗赃款洗白的重点渠道。针对辖区金店、银行数量集中、日常交易频繁的特点，高新区反诈骗中心紧盯涉诈风险薄弱环节，以全面推行“护卡通”购金上报机制为抓手，开展全覆盖反诈宣教整治行动，切实封堵涉诈资金流转通道。
民警走进辖区银行网点
“发现交易反常、顾客说辞矛盾，一定要勾选异常选项，详细备注并第一时间上报！”在“护卡通”小程序实操培训现场，民警一对一指导店员完成账号注册、权限开通，讲解客户扫码登记、反诈承诺书签署、异常情况标注上报等标准化流程。经过全覆盖摸排培训，辖区30家金店、70余家银行网点的142名从业人员全部完成实名注册和权限开通，实现在岗人员、经营门店全覆盖、无死角。
“以前对异常交易风险分辨不清，通过民警上门讲解和实操指导，我们现在完全掌握了规范流程。”一珠宝店负责人感慨道。为压实主体责任，民警反复向从业人员强调行业反诈责任，破除“不知情、无责任”的侥幸心理；同时，对银行工作人员重点提示资金流转风险，要求对短期内大额存取、频繁转账的客户细致核实身份、做好登记提醒。
民警走进辖区金店开展宣讲
今年以来，高新区反诈骗中心累计开展行业专场宣讲42场，发放宣传资料4000余份，现场解答咨询380余人次，有效提升了一线人员识诈、辨诈、阻诈能力。在常态化巡查督导中，累计排查行业风险隐患9处，现场督促整改7处，从源头杜绝涉诈资金流转洗白隐患。
依托“护卡通”机制与闭环管控举措，高新区已累计拦截涉诈异常黄金交易1420克，成功阻断多起涉诈资金洗白、受骗购金转交案件链条，从源头挤压了涉诈犯罪生存空间。下一步，高新公安将持续深耕重点行业反诈治理，常态化开展上门普法、实操督导、隐患排查，不断细化防控举措、健全长效机制，全力守护群众财产安全和金融秩序平稳有序。
文/图 高新区公安分局
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